Interview mit Mária Kamenárová, Swiss Re
Während meines Studiums an der Wirtschaftsuniversität wurde in Zusammenarbeit mit der britischen Regierung und dem Institute of Actuaries ein neuer Studiengang eröffnet. Ich mochte Mathematik, also schrieb ich mich ein. Wir waren die ersten Aktuars Student*innen in der Slowakei und haben 1996 unseren Abschluss gemacht.
2. In welchen Bereichen der Versicherungsmathematik haben Sie bisher gearbeitet und was sind die Hauptaufgaben in Ihrer derzeitigen Position?
Im Laufe meiner Karriere hatte ich das Glück, in vielen verschiedenen Bereichen der Versicherungsmathematik und des Risikomanagements arbeiten zu können. Ich begann als Versicherungsmathematikerin im Ministerium für Arbeit, Soziales und Familie, wo meine Aufgabe in der versicherungsmathematischen Bewertung der Dekumulationsphase des Rentensystems für neu eingerichtete Pensionsfonds der dritten Säule in der Slowakei bestand. Ich blieb dort nur ein Jahr, aber es half mir, das System der Verwaltung von Regierungseinrichtungen in meinem Land zu verstehen.
Danach arbeitete ich mehrere Jahre lang als Versicherungsmathematikerin für eine niederländische Versicherungsgesellschaft. Es handelte sich um ein kleines Unternehmen mit nur drei Aktuar*innen, und wir erledigten alles, was zu tun war - angefangen von der traditionellen Rückstellungsbewertung für gesetzliche Berichtszwecke über die Preisgestaltung für neue Versicherungsprodukte und die Zusammenarbeit bei der Entwicklung neuer Produkte bis hin zur Berichterstattung über Rückversicherungen und die Bewertung des Embedded Value. Mein Spezialgebiet war der Embedded Value und die Entwicklung versicherungsmathematischer Modelle in Prophet-Software. Das hat mir sehr gut gefallen. Im Rahmen des Entwicklungsprogramms für junge Aktuar*innen konnten wir zwischen verschiedenen Projekten rotieren, und so wurde ich zufällig Produktmanagerin und half, das erste Critical Illness-Produkt für den Markt zu entwickeln..
Später entwickelte sich meine Karriere mehr in Richtung Management, als ich das Angebot erhielt, die versicherungsmathematische Abteilung in Prag zu leiten, nachdem unser Hauptsitz mit der tschechischen Niederlassung zusammengelegt worden war, wo ich die Rolle der Chefaktuarin übernahm. Ich war gerade 29 Jahre alt. Dank der Unterstützung meines Mannes und meiner Familie entschied ich mich, das Angebot anzunehmen. In den nächsten Jahren gab es viele Gelegenheiten, meine Führungsqualitäten und meinen Führungsstil zu entwickeln; ich möchte meinen Kolleg*innen und Mentor*innen aus dieser Zeit danken. Später vergrößerte sich der Aufgabenbereich, und ich wurde zum Chief Risk Officer für 10 Unternehmen in zwei Märkten ernannt, darunter drei Versicherungsgesellschaften, drei Pensionsfonds, zwei Bankunternehmen und zwei Investmentfonds. In dieser Zeit schlossen mein Team und ich die Implementierung des internen Risikokapitalmodells ab, ich lernte den Rahmen für das operationelle Risiko kennen und nahm an einigen M&A-Transaktionen teil, insbesondere im Bereich der Pensionsfonds, sowie an meiner Leidenschaft: Asset Liability Management. Aber das Beste ist meiner Meinung nach die Entwicklung meines Teams, das sich nicht nur in Bezug auf die Größe, sondern auch in Bezug auf die Kompetenzen und Fähigkeiten weiterentwickelt hat. Es wurde die Entscheidung getroffen, die Back-Office-Organisation umzustrukturieren und die versicherungsmathematischen Aktivitäten in ein Shared Service Center in Rumänien zu verlagern, was mir sehr schwer fiel also ging ich.
Eine neue Stelle bot sich mir als Solvabilität-II-Projektleiterin in Belgien bei einer Komposit Versicherungsgesellschaft, die Sachversicherungen, vor allem Kfz- und Hausratversicherungen, aber auch KMU abdeckt. Das hörte sich interessant an, und ich verbrachte die nächsten sieben Jahre dort, wo ich für die Umsetzung aller drei Säulen von Solvabilität II verantwortlich war und gleichzeitig als Qualitätsgarant für die versicherungsmathematischen und Risikomanagement-Bewertungsprozesse fungierte und somit die Rollen des Risikofunktionärs und des versicherungsmathematischen Funktionärs abdeckte. Ich habe - manchmal auf die harte Tour, aber auf jeden Fall viel - über Projektmanagement und insbesondere über das Management von IT-Projekten und die Entwicklung und Verwaltung von IT-Systemen gelernt. Aber ich habe auch gelernt, dass es schwierig ist, auf zu vielen Stühlen zu sitzen" (d. h. zu viele Rollen zu haben) und gleichzeitig Qualität in einer Weise zu liefern, die einen selbst zufrieden stellt.
Während dieser Zeit begann ich, die Slowakische Aktuars Vereinigung in der Europäischen Aktuars Vereinigung im Ausschuss für Versicherung und Professionalität zu vertreten. Als sich später die Gelegenheit ergab, in den AAE-Vorstand und später zur Vorsitzenden gewählt zu werden, habe ich zugesagt. Da dies mit einem zusätzlichen Zeitaufwand verbunden ist, fand ich einen neuen Arbeitgeber, der mich bei diesen Aktivitäten unterstützte, denn es war klar, dass ich nicht Managerin vieler Organisationen sein und mich auf zu viele Prioritäten konzentrieren konnte. Im Moment bin ich also eine leitende Versicherungsmathematikerin/Risikomanagerin. Zunächst konzentrierte ich mich auf die Umsetzung von IFRS17, wechselte dann aber zu Solvency II und ORSA, da mir dies aufgrund meiner früheren Erfahrung leichter fiel; dies sind meine derzeitigen Aufgaben bei SwissRe.
3. Welche persönlichen Fähigkeiten und fachlichen Kenntnisse sind besonders wichtig, um in Ihrem Beruf erfolgreich zu sein?
Meiner Meinung nach sind die besten persönlichen Fähigkeiten die Neugier und das Durchhaltevermögen, sich in die neuen Bereiche, die der Beruf der Aktuar*in bietet, einzuarbeiten und immer weiter zu lernen. Je mehr Berufserfahrung und Fachwissen man hat, desto vielseitiger kann man als Aktuar*in arbeiten. Ich muss sagen, dass ich nach meinem Universitätsabschluss weiter gelernt habe. Zunächst habe ich mich für die Qualifikation als Chartered Financial Analyst qualifiziert. Auch wenn ich es nicht geschafft habe, den vollen CFA-Titel zu erlangen, hat mir das Wissen geholfen, eine bessere Risikomanagerin zu werden, bessere Leistungen im ALM zu erbringen und die Welt der Vermögensverwalter*innen zu verstehen. Später studierte ich Finanzrisikomanagement in einem Kurs der Global Association of Risk Professional, so dass ich den Titel FRM tragen kann. Obwohl dieser Kurs auf den Bankensektor ausgerichtet ist, da er die Basler Vorschriften abdeckt, hat er mir geholfen, das Management von Operationen, Kontrahenten- und Liquiditätsrisiken besser zu verstehen. Meine jüngste Ausbildung befasst sich mit Nachhaltigkeits- und Klimarisiken, um zu verstehen, was Versicherungsmathematiker*innen zum besseren Management dieser künftigen Risiken beitragen können.
Hard Skills - Faktenwissen - reichen jedoch nicht aus: Der richtige Kommunikationsinhalt, -stil und -botschaft sind der Schlüssel zum Erfolg. Es ist wichtig, die Fähigkeit zu besitzen, soziale Netzwerke aufzubauen und sich auf die richtige Weise Gehör zu verschaffen. Für mich ist dies ein lebenslanger Lernprozess.
Die nächste sehr wichtige Fähigkeit ist die Fähigkeit, eine gesunde Work-Life-Balance aufrechtzuerhalten, zu erkennen, was zu viel ist, und die Kraft zu haben, das Gleichgewicht wieder herzustellen: einfach zu erkennen, was mir zu viel Energie raubt und mich nicht glücklich macht.
4. Welche Aspekte Ihrer Arbeit machen Ihnen besonders viel Spaß und welche Aspekte finden Sie weniger schön?
Erstens macht es mir Spaß, Aktuarin und Finanzrisikomanagerin zu sein. Wie Sie sehen können, gefällt mir die Möglichkeit, verschiedene Aufgaben und Aspekte zu übernehmen, neue Erfahrungen zu sammeln, intensiv und mit Leidenschaft mit jungen Aktuar*innen zu arbeiten usw. Ich nutze meine Erfahrung gerne, um junge Aktuar*innen auszubilden. Ich möchte den Beruf der Aktuar*in fördern und zeigen, wie man ein/e bessere Aktuar*in und Risikomanager*in wird.
5. Was sind die größten Herausforderungen für Aktuar*innen in der Zukunft?
Ich denke, die größte Herausforderung besteht darin, für unsere Interessengruppen relevant zu bleiben, einen Mehrwert für das Geschäft unseres Arbeitgebers zu schaffen, wobei wir uns auf unsere Kund*innen konzentrieren. Wir müssen exzellente Dienstleistungen erbringen, ständig lernen und uns an neue Situationen in der Zukunft anpassen.