Notwendige Kompetenzen für eine KI-getriebene Transformation in der Versicherungswirtschaft

Basierend auf „The Future of AI in the Insurance Industry“ von McKinsey & Company

1. Strategische Führung und Fachexpertise

Eine KI-Transformation beginnt mit der Ausrichtung der Unternehmensführung auf eine geschäftsgetriebene Roadmap. Führungskräfte müssen KI als Wachstumstreiber begreifen – nicht nur als Effizienzwerkzeug – und die Einführung mit messbaren Ergebnissen wie sinkender Kundenabwanderung oder höheren Abschlussquoten verknüpfen. Branchenführer transformieren ganze Geschäftsbereiche (z. B. Schadenbearbeitung, Underwriting) vollständig und erzielen so z. B. 10–20 % Verbesserungen bei der Erfolgsquote neuer Agenten und 20–40 % niedrigere Kosten für die Kundenaufnahme.

2. Aufbau eines starken Talentpools

McKinsey empfiehlt, dass 70–80 % des digitalen Fachpersonals intern angestellt sein sollten. Dies erfordert die Gewinnung erfahrener Technologieexperten, klar definierte Karrierepfade mit Zertifikaten und angepasste HR-Prozesse, um KI-Spezialisten zu halten. Teams müssen darauf vorbereitet sein, künftig Seite an Seite mit KI-Agenten zu arbeiten – und entsprechende Kooperations- und Steuerungskompetenzen entwickeln.

3. Technische und analytische Fähigkeiten

KI-getriebene Versicherungen benötigen Know-how in Datenmanagement, Modelltraining und der Entwicklung wiederverwendbarer Komponenten. So sollte z. B. ein für das Underwriting entwickeltes KI-Tool zur Dokumentklassifizierung auch die Schadenbearbeitung verbessern. McKinsey betont die Bedeutung modularer, interoperabler Code-Bausteine, um Innovation zu beschleunigen und Doppelarbeit zu vermeiden.

4. Change-Management- und Umsetzungskompetenz

Change Management macht die Hälfte des Gesamtaufwands einer KI-Transformation aus. Mitarbeitende müssen ihre Denkweise ändern, KI-Assistenten als festen Bestandteil ihrer Arbeit sehen und Verantwortung für KI-basierte Ergebnisse übernehmen. Erfolgreiche Einführung setzt auf Vorbildfunktion der Führung, klare Kommunikation des Nutzens, gezielten Kompetenzaufbau und eine Kultur kontinuierlichen Testens und Lernens.

5. Kundenorientierte Kommunikationsfähigkeiten

Generative KI kann die Empathie in Kundeninteraktionen steigern – ein Versicherer berichtete von klareren und empathischeren Formulierungen, als KI täglich 50.000 schadenbezogene Schreiben erstellte. Die Fähigkeit, KI-gestützte, aber menschlich wirkende und hyperpersonalisierte Botschaften zu gestalten, wird entscheidend sein, um Vertrauen zu sichern.

6. Interdisziplinäre Zusammenarbeit

Die Umsetzung von KI betrifft Underwriting, Schaden, Vertrieb und IT gleichermaßen. Der Erfolg hängt davon ab, Silos aufzubrechen und die Zusammenarbeit zwischen Data Scientists, Ingenieuren, Produktmanagern und Mitarbeitenden an der Kundenschnittstelle zu fördern. Versicherer, die agile, teambasierte Modelle einführen und KI-Governance (z. B. über ein zentrales „AI Control Tower“) integrieren, können schneller skalieren.

Fazit

McKinsey macht deutlich: Technologie allein bewirkt keine Transformation. Erfolgreich werden jene Versicherer sein, die modernste Tools mit strategischer Führung, einem starken Talentpool, konsequentem Change Management und der Fähigkeit verbinden, KI nahtlos in die gesamte Wertschöpfungskette zu integrieren. Ohne diese menschlichen und organisatorischen Kompetenzen bleiben selbst fortschrittliche KI-Lösungen oft ungenutzte Experimente statt echter Wettbewerbsvorteile.